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好的投资需要慢慢积淀

时间:2020-10-21 08:28  来源:期货日报  字体:    253

“财不进急门”

改革开放以来,特别是1992年我国经济体制改革和市场化进程加快,国民收入呈现逐年上升态势,一大批成功的民营企业家随之涌现。2000年之后,传统行业发展逐渐成熟,大到上亿元资产的加工企业,小到小区门口的饭馆、超市都面临着供大于求问题。因此,越来越多的人感慨,生意越来越难做,利润越来越薄弱,竞争越来越激烈。

在这种情况下,很多人把改变命运的希望寄托在了投资上,特别是房地产行业的蓬勃发展造就了很多有钱人,更是激发了全民投资的热情。不仅如此,在投资领域,区分人高低贵贱的背景、学历甚至颜值等标准都不再适用,只要你能赚钱,你就是这个市场的王者。因此,越来越多的人跃跃欲试,想着短时间内在投资领域一夜暴富。然而,投资并不是在短时间内就能够成功的事,也许很多人依靠运气在短时间赚取了很多利润,但是如果没有足够的积累守住财富,那么他赚到的钱最终还是会赔回去的。

学习经验

在投资界有两位传奇人物,一位是“股神”巴菲特,一位是“金融大鳄”索罗斯。在我们的印象里,一定觉得这两位大神天赋异禀,才造就了他们的辉煌。事实上,巴菲特和索罗斯的财富主要是在60岁之后积累的。

1989年,在巴菲特59岁的时候,他的身家只有38亿美元,而随着年龄不断增长,他的财富逐渐攀升至840多亿美元,从38亿美元到840亿美元,增长了21倍。也就是说,他的大多数财富是在59岁之后赚取的。那么和巴菲特齐名的索罗斯呢?他出生于1930年,23岁进入金融行业,43岁和合伙人罗杰斯创立索罗斯基金管理公司(量子基金的前身),62岁做空英镑,67岁做空泰铢引发亚洲金融危机。事实上,索罗斯的绝大多数财富也是在60岁之后赚取的。

不过,巴菲特和索罗斯都有一个共同点,就是他们在成为巨富之前,都有很长的一段投资经历。巴菲特大学毕业后就开始从事金融行业,大概经历了十年才成立巴菲特合伙人公司。索罗斯在23岁至43岁的20年时间里主要从事交易员、分析师的工作,在这期间他积累了丰富的投资经验,这也是他后来成为投资大亨的重要财富。

然而,和巴菲特、索罗斯相比,市场上绝大多数投资者都非常浮躁,不愿意学习和积累,总想不劳而获,希望通过别人的指点或好运气一夜暴富。殊不知,投资水平的提升是需要长期积累的,这种积累不仅是对理论知识的学习,还是投资阅历的积累。只有经历多了,才能够在不同情况下选择正确的处理方式。

比如,今年受疫情的影响,国际原油价格跌成负数,这完全违背经济学常识,相信没有任何一个人能预测出来这种行情。那些在几美元抄底原油的投资者最后血本无归,他们做错了吗?理论上是没有错的,错就错在他们阅历不足。事实上,市场之前多次出现过资产跌至负数的情况,如果你没有经历过,可能你的“常识”会误导你。

再比如,2014年中国股市呈现熊市转牛市状态,基本上买什么股票都会涨,这个时候很多人都会给你推荐股票,但是却不会有人提示你市场风险已经很大了,应该卖出股票。最终,那些劝你买股票的人误导了你,因为他们当中很多人连一轮牛熊市转换都没有经历过。这就和现在很多人认为房地产是最好的理财选择,只要有钱就应该买房一样,他们同样是阅历不足。由于中国房地产从20世纪90年代开始一直持续性上涨,使得房地产商只经历过大的牛市,却没有经历过大的熊市,但只要是资产就一定会下跌,国内房地产也会进入熊市。

积累本金

除了积累经验外,在投资之初需要做的就是积累本金。大多数人在20岁的时候并没有太多金钱用于投资,即使拿上几万块钱投资翻倍了,也很难改变原来的生活。不仅如此,由于年轻的时候投资经验有限,很难驾驭风险较大的资产,这进一步增加了投资亏损的概率。因此,这个时候应该做的就是努力积累本金和投资经验,并让投资多元化,去了解更多资产,寻找适合自己的投资产品。

很多投资者会说,想要加快积累本金的速度,就应该投资高风险资产,但是这并不适用于大多数人。高收益对应的是高风险,如果投资成功,可以快速完成原始积累,但是投资高风险资产失败的概率更大,一旦亏损,本金会损失殆尽,只能逼迫你继续投资高风险资产来弥补本金损失,由此陷入了一个恶性循环。也正因为这样,很多人40岁时还在为自己的第一桶金投资高风险资产。

俗语说:“财不进急门,福不入偏门。”因此,对于投资,我们不应该操之过急。在投资之初不要幻想一夜暴富,而是要抱着“但行好事,莫问前程”的态度,尽可能在保证本金安全的前提下,接触不同的资产,学习并积累投资经验。等到自己的投资经验积累充足,又有了一笔相对不错的启动资金的时候,再去追逐高收益。

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