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2020金融知识宣传月丨非法集资套路深,防范妙招拿走不谢

时间:2020-09-14 15:36  来源:整理自各地方金融监督管理局  字体:    1293

 

什么是非法集资?

未经金融监管部门依法批准,以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息,承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报,以项目投资、投资入股、委托理财等各种名义向社会不特定对象吸收资金的行为。

 

非法集资的四个典型特征:

① 非法性

未经金融监管部门依法批准,包括没有批准权限部门的批准,有审批权限部门超越权限的批准,都是非法的。

② 承诺回报

投资有风险,投资收益都是预期的不确定的,而非法集资为了吸引资金,承诺在一定期限内给投资人还本付息。

还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式。

③ 向社会不特定的对象筹集资金

这里"不特定的对象"是指社会公众,而不是指特定少数人。

④ 以合法形式掩盖其非法集资的实质

为掩饰其非法目的,犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同,伪装成正常的生产经营活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的。

 

非法集资的危害

非法集资不受法律保护,属违法行为,参与者不仅损失惨重、甚至血本无归,而且还可能会承担相应法律责任,受到法律制裁。

非法集资的十种常见表现形式:

①不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金;

②以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金;

③以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金;

④不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售、商家联盟、“快速积分法”等方式非法吸收资金;

⑤不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金;

⑥不具有募集基金的真实内容,以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金;

⑦不具有销售保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金;

⑧以投资入股的方式非法吸收资金;

⑨以委托理财的方式非法吸收资金;

⑩利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金。

 

三招识别非法集资

第一招

看投资回报

投资有风险,投资收益具有不确定性,预期回报率越高风险越大,“固定回报、无风险投资”就是最大的风险。

第二招

看金融业务资质

通过政府网站查询或向属地金融监管局咨询相关企业是否具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展金融业务的资质。

无资质就是非法,就是大风险。

第三招

看网络舆情

通过媒体和互联网资源,搜索查询相关企业是否有非法集资舆情及违法犯罪记录。

 

特别提醒

“亲朋推介、熟人介绍”是非法集资最新宣传手段。

审慎对待亲朋好友低风险、高回报的投资建议、投资推介、甚至反复劝说!

 

“五不”防范非法集资

1、高息“诱饵”不动心

2、老板“实力”不崇拜

3、“官方”背景不迷信

4、“合法”吸储不大意

5、熟人“热心”不轻信

 

非法集资不受法律保护,为了您和您家人的幸福,坚决抵御高利诱惑,自觉远离非法集资!

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